Проверка КБМ ОСАГО онлайн

С помощью формы на сайте Союза Автостраховщиков вы можете проверить ваш КБМ (коэффициент бонус-малус) по базе АИС РСА. Я рекомендую проверять именно по ней, а не по разным неофициальным доступам, потому что она даёт максимально полную информацию. В частности, эта проверка сообщает откуда взялось текущее значение Кбм – какая именно страховая и по какому номеру полиса насчитала такое значение (номеру полиса в свою очередь можно проверить тут).

Запрос происходит напрямую в базу данных Российского Союза Автостраховщиков на указанную дату (её можно выбрать). Это важно, т. к. во-первых при оформлении нового полиса в страховой КбМ будут смотреть на дату начала нового полиса, т.е. он меняется на следующий день после окончания текущего полиса. Во-вторых, если вы вписаны в несколько полисов ОСАГО, то при оформлении новой страховки смотрят коэффициент по последнему окончившемуся полису. Из-за этого в разные дни может быть разное значение, учтите это. Подробнее о ситуации “скачаущего Кбм” читайте на форуме.

Как посчитать каким должен быть Кбм?

Информация в базе РСА иногда может быть неправильной, то есть коэффициент Кбм (он же – “скидка” за безаварийную езду) может быть больше, чем вам положен. Это происходит чаще всего тогда, когда ваша предыдущая страховая компания внесла неправильный Кбс в базу при оформлении вашего последнего полиса.

“Класс” и “Кбм” водителя – это почти одно и тоже. То есть сейчас по классу можно однозначно определить Кбм, и наоборот.

Проверить свой Кбм можно по таблице ниже. Стартовый класс = 3.

Калькулятор ОСАГО онлайн 2018

Новая версия калькулятора ОСАГО (старая – ниже):

Старый калькулятор

Точный расчёт для 85 регионов, 13 страховых компаний. Обновлено 22.01.2018
Цена ОСАГО по новым тарифам рассчитывается на калькуляторе автоматически, по мере того как вы двигаете “ползунки”:

В России государство регулирует цены на ОСАГО, устаналивая минимальный и максимальный тариф, это называется “тарифный коридор”. Вот разброс цен на полис в вашем случае:

В каждом регионе каждая страховая может установить свою цену внутри этого коридора. Наш калькулятор ОСАГО единственный в Рунете, который считает стоимость ОСАГО именно в вашем случае с учетом региона для 14 страховых:

Данные учитывают изменения в методике расчета от апреля 2015 года! Они актуальны и на 2017 год (повышение тарифов ОСАГО ожидается не ранее весны 2018 года), так как за последние два года не менялись тарифы и коэффициенты. Данные по базовым региональным тарифам страховых компаний обновлены 2 августа 2017 года и перепроверяются каждую неделю!

Калькулятор считает минимальную и максимальную стоимость полиса ОСАГО в вашем регионе для физического лица для легкового автомобиля категории B и BE, но не учитывает коэффициент за грубые нарушения условий страхования (в этом случае умножайте результат ещё на 1,5) и не рассчитывает страховку для водителей с классом “М” (большое количество страховых случаев).

* «Тарифный коридор» раньше составлял 5% и цены по страховым практически не отличались, но с апреля 2015 он составляет 20%, то есть страховые по собственному усмотрению могут менять цену для клиента в этих пределах. На практике в большинстве регионов и в большинстве СК стоимость ОСАГО устанавливают по верхнему лимиту.

P. S. А ещё у меня на сайте есть калькулятор КАСКО.

Проверка полиса ОСАГО

Обезопасить себя от покупки поддельного полиса ОСАГО можно воспользовавшись специальным сервисом Банки.ру, осуществляющим проверку полиса по базе РСА.

Сервис проверки полиса ОСАГО

Случаи, когда страховой полис оказывается недействительным, встречаются все чаще. Проверять подлинность полиса ОСАГО рекомендуется вне зависимости от способа его приобретения – в офисе страховой компании или при заказе его онлайн.

Проверка полиса ОСАГО на подлинность осуществляется по базе РСА. Полис считается действительным, если он оформлен правильно и на официальном бланке. По номеру, указанному на документе проверяется подлинность самого бланка страхового полиса ОСАГО в базе РСА.
На портале Банки.ру у пользователей появилась возможность проверить полис ОСАГО по его номеру. Для просмотра сведений о полисе, достаточно ввести его серию (буквы) и номер (цифры), номер автомобиля не потребуется.

По результатам проверки бланка полиса ОСАГО, автовладелец получает отчет, содержащий информацию о принадлежности полиса ОСАГО (по данным РСА) той или иной страховой компании, даты заключения и окончания срока действия договора страхования.

Проверить бланк полиса ОСАГО стало легко и удобно. Сделать это можно оперативно перед подписанием документов, обезопасив себя, таким образом, от мошенников, ведь данным РСА по ОСАГО можно доверять.

После того, как был «пробит» сам страховой полис ОСАГО, не забудьте проверить правильность заполнения бланка. Образец оформления полиса представлен на сайте РСА в разделе «Бланки ОСАГО».

Проверить диагностическую карту техосмотра по базе ЕАИСТО онлайн

В России после реформы техосмотра действует база ЕАИСТО (расшифровывается как Единая Автоматизированная Информационная Система Технического Осмотра), в ней содержатся данные диагностических карт, полученных на пунктах ТО. А с 1.09.2014 года страховые компании имеют доступ к базе ЕИАСТО и обязаны проверять диагностическую карту при покупке полиса. Покупка ОСАГО через Интернет – не исключение.

Другие публикации:  Российская судебная практика по информационному праву

Вы можете проверить данные на ваш автомобиль в ЕАИСТО на нашем сайте онлайн – для этого ↓ воспользуйтесь формой ниже ↓. Это желательно сделать перед оформлением ОСАГО через Интернет, чтобы проверить успел ли пункт ТО внести данные в ЕАИСТО (иначе нельзя будет купить страховку).

Если не получается найти по номеру, то ищите по одному из следующих полей:

Если вы не знаете номер вашей диагностической карты и хотите его узнать, то вбейте только ВИН или госномер, по нему найдется номер ДК.

Если не работает форма выше, то можно попытаться проверить ДК через другой доступ:

  • Для проверки достаточно заполнить любое одно поле. Проще всего – проверить по госномеру вашего автомобиля. Но не пугайтесь, если ничего не нашлось – часто номер авто не вписывают в базу. В этом случае проверьте по другим полям.
  • Номер диагностической карты в системе ЕАИСТО – это 21- или 15-значное число. Обратите внимание, что не всегда этот номер стоит вверху карты (там может находится внутренний регистрационный номер пункта техосмотра), в этом случае посмотрите на обороте – он будет там. Для примера смотрите картинку ниже
  • Что делать, если страховая компания при оформлении е-полиса треубет 21 цифру, а у вас только 15-значный номер, обсуждаем тут: в этой теме не форуме
  • Также можно проверить наличие ТО по VIN (или по номеру кузова в случае праворульных авто)

Номер в базе ЕАИСТО иногда указывается на обороте диагностической карты

Сколько ещё должен действовать техосмотр, чтобы можно было получить ОСАГО? Нет таких ограничений, главное, чтобы диагностическая карта действовала на момент заключения договора страхования. То есть, к примеру, вы можете оформить страховку на автомобиль 10 октября с диагностической картой, которая действует до 11 октября включительно. Главное, чтобы номер карты “бился” по база ЕАИСТО.

Однако, в 2014-2015 появились случаи, когда некоторые страховые компании отказывали в выплате по ОСАГО при действующей страховке, так

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Подробная справка по сервису

Проверить полис ОСАГО: визуальная проверка

Если полис перед Вами, Вы можете провести визуальную проверку ОСАГО. Обратите внимание на следующие элементы бланка:

  • Размер полиса ОСАГО чуть длиннее обычного листа А4, примерно на 5-10 мм.
  • На всей площади полиса должны быть водяные знаки РСА.
  • На полисе ОСАГО имеются вкрапления красных ворсинок.
  • На обратной стороне полиса четко просматривается вертикальная металлическая лента, а также пальцем прощупывается выпуклые цифры номера бланка.

Проверка лицензии и доверенности

Проверьте наличие действующей лицензии страховой компании на заключение договоров ОСАГО.

У страхового посредника, агента или менеджера по страхованию должна быть доверенность на заключение договоров страхования ОСАГО.

Как не стать жертвой мошенников

После приобретения ОСАГО убедитесь в правильности всех данных (а не только суммы) в заявлении, полисе и квитанции. Убедитесь в наличии печати страховой компании на бланках. Данные на оригинале полиса и копии должны совпадать. Сравните фамилию страхового посредника в полисе, квитанции и заявлении — они должны быть одинаковыми.

Вас должна насторожить заниженная стоимость полиса: не покупайте ОСАГО, если стоимость меньше, чем официально установленная.

Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО

В настоящее время бланки ОСАГО высоко ценятся у мошенников. Поддельные полисы ОСАГО могут быть специально изготовлены. Такие бланки можно различить визуально. Также бланки могут быть заявлены как утерянные или не сданные в страховую компанию, при уходе посредника из страховой компании. Бланки страховых компаний с отозванной лицензией тоже являются «левыми».

Проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА

В последнее время электронное ОСАГО стало активно распространятся. ОСАГО через интернет стремятся купить все больше людей каждый день. Но как не нарваться на мошенников? Даже покупка электронного полиса на якобы официальном сайте не гарантирует безопасность сделки.

После покупки настоящего электронного ОСАГО, Ваш полис автоматически попадает в единую базу. Обязательно проверьте подлинность электронного полиса ОСАГО на подлинность в РСА. Вы можете это сделать на этой странице выше. Серия у электронных полисов — «ХХХ».

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Введите 10 цифр номера полиса ОСАГО без серии и нажмите «Проверить полис».

Воспользуйтесь другими полезными сервисами

Проверить техосмотр по номеру автомобиля, VIN и др. по базе ЕАИСТО

Одновременный расчет стоимости по всем страховым компаниям

Безаварийный страховой стаж (полных лет)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10+

Если у вас было ДТП

Конечный результат может отличаться в зависимости от наличия ДТП во всей страховой истории.

Текущий класс водителя (КБМ)

М 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Безаварийный стаж

1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет 6 лет 7 лет 8 лет 9 лет 10 лет и более

Текущий класс (КБМ)

М класс 0 класс 1 класс 2 класс 3 класс 4 класс 5 класс 6 класс 7 класс 8 класс 9 класс 10 класс 11 класс 12 класс 13 класс

Скидка на ОСАГО больше, чем Вам полагается. Если не оформить полис с этим КБМ, скидка может пропасть.

Как определить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Если Вы приобрели полис ОСАГО и сомневаетесь в его подлинности, его можно проверить.

Проверка по номеру не отнимает много времени, не потребует дополнительных расходов или долгого ожидания в очередях. Это можно сделать онлайн.

Проверка ОСАГО — гарантия защиты от любых неприятностей на дороге.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру?

Зачем нужен полис ОСАГО?

ОСАГО — обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Если Вы въедете в какую-либо машину, страховщик оплатит ремонт пострадавшего автомобиля, оплатит лечение.

Другие публикации:  Как правильно оформить банк

Страховая компания возьмет на себя расходы, связанные с ремонтом, к примеру, витрины магазина, забора, если Вы повредите и их.

Но по полису ОСАГО не получится компенсировать расходы на ремонт своего транспортного средства или угон машин. Он компенсирует расходы только виновника аварии.

В народе полису дали название «Автогражданка». Сумма платежей зависит от размера базовой ставки и коэффициентов.

Факторы, влияющие на формирование стоимости

Стоимость ОСАГО складывается из следующих факторов:

  1. Мощность двигателя. Чем больше мощность, тем выше расчетный коэффициент мощности (КМ).
  2. Территория преимущественного использования (КТ). Вероятность попасть в аварию в большом городе выше, чем в сельской местности. С этим суждением можно поспорить при определенных обстоятельствах, но, в целом, оно справедливо. Для мегаполисов коэффициент выше, чем для регионов. В 2019 году коэффициент по Москве — 2,0. Для автовладельцев в МО — 1,7.
  3. Возраст, водительский стаж (КВС). Чем моложе автовладелец и чем меньше его водительский саж, тем выше придется платить за полис. Если его нужно оформить на нескольких водителей, КВС определяют по самому младшему и менее опытному. Если полис открытый (при неограниченном списке) коэффициент равен 1,8.
  4. Количество водителей, которые допущены к управлению машины (КО). С неограниченным списком базовый тариф умножается на 1,8.
  5. Прошлые аварии (КБМ). Если Вам всегда удавалось избегать аварий, Вы получите право на скидку. Отсутствие аварий за год снижает стоимость полиса на 5%. Каждый год безаварийной езды увеличивает процент на 5 позиций. Максимальная скидка — 50% за 10 лет.
  6. Использование ТС с прицепом (КПР). Коэффициент обычно требуется для юридических лиц, владельцев грузовых машин, мотоциклов, мотороллеров. На физических лиц с легковым транспортом эта позиция не распространяется.
  7. Период использования ТС (КС). Это период времени, календарный год, в течение которого будет использоваться автомобиль. Минимальный период — 3 месяца.

Если у автолюбителя нет полиса ОСАГО, ему запрещается управлять транспортным средством и ставить его на учет. Игнорирование этих условий наказывается штрафом: 500-800 рублей.

Страховщик выполняет обязательства перед каждым пострадавшим. Количество страховых случаев не ограничивается.

Возмещается ущерб в размерах:

  1. Максимальное возмещение ущерба, нанесенного жизни и здоровью: до 500 000 рублей. Для участников ДТП, которые имеют право на возмещение в случае потери кормильца — 475 000 рублей. Для лиц, которые понесли расходы на погребение, максимальная компенсация — 25 000 рублей.
  2. Максимальное по имуществу. Машине и другому имуществу — 400 000 рублей. Выплаты в этих пределах имеет право получить каждый участник ДТП.
  3. Максимальное возмещение по Европротоколу. Лимит ущерба для обращения в страховую компанию — 50 000 рублей.

Это упрощенное оформление, процедура составления документов в целях возмещения убытков по ОСАГО без участия сотрудников ГИБДД.

Должны быть соблюдены условия:

  • ДТП с участием двух автомобилей, чьи собственники застрахованы по ОСАГО;
  • в результате аварии ущерб был нанесен указанному в первом пункте ТС;
  • между участниками разрешены разногласия по обстоятельствам и полученным повреждениям, и соответствующие сведения зафиксированы в бланке извещения по правилам ОСАГО;
  • сумма ущерба не превышает 50 000 рублей.

Документы для оформления полиса ОСАГО

Для оформления обратитесь в любую страховую компанию, заполните заявление и предоставьте пакет документов:

  • заявление о заключении договора;
  • документ, удостоверяющий личность, или свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
  • паспорт ТС, свидетельство о регистрации автомобиля, технический талон;
  • удостоверение водителей, которые допущены к управлению транспортным средством;
  • диагностическая карта, талон ТО или государственного техосмотра;
  • предыдущий полис (при его наличии);
  • не забудьте сделать копии вышеописанных документов.

Рассмотрим, как узнать подлинность страхового полиса ОСАГО.

Проверка на подлинность

Существуют разные способы проверки:

  • визуальная;
  • проверка полномочий на заключение договора страхования;
  • автоматизированная база похищенных и утраченных полисов.

По поддельным полисам страховые выплаты не делают. Если владелец попадет в ДТП, ему придется своими силами возмещать нанесенный ущерб.

Поддельный полис:

  • фальшивый бланк, который выполнен типографским способом, имеющий необходимые атрибуты;
  • подлинный бланк, который был похищен или утрачен страховой компанией;
  • бланки, которые не были сданы страховыми посредниками сразу после расторжения договоров со страховщиком;
  • бланки страховых компаний, у которых были отозваны лицензии, либо они были признаны банкротами.

Рассмотрим, как определить подлинность полиса ОСАГО визуально:

  • бланк полиса длиннее листа А4 мм на 10, имеет тканевую фактуру;
  • на лицевой стороне документа старого образца была микросетка зеленовато-голубого оттенка по всему формату бланка, новый бланк стал розовым;
  • на бланке сложная растяжка цветов: от желтоватого к сиреневому и розовому;
  • на свету хорошо видны водяные знаки с эмблемой Российского союза автостраховщиков;
  • на обратной стороне справа старых образцов — узкая металлическая нить, вделанная в материал;
  • краска не должна оставаться на руках;
  • номер полиса десятизначный, в верхнем правом углу, выпуклый;
  • должен быть двухмерный QR-код;
  • в бумаге содержатся полимерные волокна, которые светятся при ультрафиолете;
  • на экземпляре должен быть четкий оттиск печати (настолько четкий, чтобы при чтении наименования организации и ее реквизитов не возникало проблем);
  • серия, номер выполнены тиснением красной краской, а серия полиса «ЕЕЕ»;
  • ошибки, помарки, исправления, подчистки на бланке не допускаются.

Ввод новых полисов в 2016 году был направлен:

  • на повышение уровня защиты, сохранения данных автовладельцев;
  • пресечение мошенничества, которое связано с изготовлением и продажей поддельных документов ОСАГО;
  • прекращение бесконтрольного распространения неиспользованных бланков старых образцов.

Проверяем права компании на заключение договора ОСАГО:

  1. У страховой компании должна быть действующая лицензия на право продажи полисов. Если лицензию отозвали, страховщик не имеет права заключать подобные договоры.
  2. Также должен быть посредник полномочий на заключение договора, действующая доверенность на право заключать договоры.
Другие публикации:  Уголовный кодекс ст 274

Проверить наличие лицензии у страховой компании можно на сайте Центрального Банка РФ: http://www.cbr.ru/finmarkets/.

Узнаем, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА.

Проверка по РСА

Российский Союз Автостраховщиков — некоммерческая корпоративная организация, которая представляет единое общероссийское профессиональное объединение.

Оно основано на принципе обязательного членства страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданской ответственности владельцев ТС.

Статус этого объединения закреплен законом. В состав входит 71 страховая компания.

Проверить ОСАГО можно на официальном сайте РСА http://www.autoins.ru/ru/osago/polis. По номеру полиса можно легко определить просроченные, украденные документы, подлинность, принадлежность полиса к определенной компании.

В ответной информации по полису должны содержаться сведения:

  • срок действия полиса;
  • статус документа (потерян, украден, действителен);
  • место нахождения (у страховой компании или страховщика);
  • на кого выписан, государственный номер машины, ФИО автовладельца.

Также по номеру автомобиля можно проверить наличие на него страхового полиса. Необходимо ввести VIN-номер или государственный номер ТС.

Возможные варианты при проверке:

  1. Не удается найти полис. Тогда документ поддельный, и его нужно заменить.
  2. Не выдан. Если в статусе есть запись «находится у страховщика», то у Вас только его копия, а оригинал — в страховой компании.
  3. Утратил силу. Вы ранее получили полис, но по каким-либо причинам его аннулировали.
  4. Просрочен. Такой полис также необходимо заменить.

База РСА находится в свободном круглосуточном доступе. Пользоваться ей можно бесплатно. На сайте можно почерпнуть несколько полезных советов, узнать полезные номера, посмотреть на образцы бланков, задать вопросы, ознакомиться с важными документами.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность?

Другие сервисы для проверки

ОСАГО можно оформить в электронном виде, оплатить через интернет, получить по электронной почте. Страховая компания подписывает его усиленной квалифицированной электронной подписью.

Оформляется быстро, довольно легко:

  • войдите в личный кабинет сайта, где есть такая функция (предварительно зарегистрируйтесь);
  • выберите «Создание нового договора ОСАГО»;
  • заполните свои данные, данные ТС, водителей, сроки действия полиса;
  • после автоматической проверки оплачивайте его банковской картой;
  • если проверка не прошла, на некоторых сайтах требуют приложить копии документов для ручной проверки;
  • после электронный полис отправляется Вам на электронную почту.

Существует множество сайтов, где можно проверить подлинность полиса:

Проверка подлинности по фамилии — не самый удачный способ. Он может быть некорректным. Обычно таких данных мало. В России много однофамильцев, поэтому везде требуются дополнительные данные для ввода.

Проверяйте подлинность страхового полиса ОСАГО сразу же после его получения. Так Вам лучше удастся обезопасить себя от подделок и других, связанных с этим, проблем.

Не поленитесь:

  • внимательно проверить данные в заявлении и полисе;
  • выяснить наименование страховой компании и номер бланка;
  • проверить бланк по номеру;
  • обратить внимание на наличие QR-кода в правом верхнем углу;
  • проверить наличие у компании действующей лицензии на ОСАГО;
  • найти в интернете информацию о посреднике, если оформление выполняется через агента (возможно, на него имеется какая-либо компрометирующая информация);
  • убедиться, что оформляете электронный полис на официальном сайте компании (проверьте адрес офиса, контактные данные, так как некоторые посредники используют чужую атрибутику, логотип, создавая ложное ощущение заключения договора напрямую с необходимой компанией);
  • уточнить ФИО менеджера, который с Вами работает.

В базе РСА можно посмотреть перечень всех бланков, которые необходимы для оформления полисов ОСАГО.

Если Вашего полиса нет в базе, если в данных отмечена совсем другая страховая компания, Вас обманывают, не заключайте подобный договор. Но если Вы уже оформили такой полис, принимайте меры по взысканию с мошенника уплаченной суммы.

За приобретение поддельного полиса или пустого бланка предусматривается ответственность (статья 327 УК РФ). По поддельному полису получить страховую выплату не получится.

Если произойдёт ДТП, автовладелец должен возместить ущерб самостоятельно. Будьте бдительны и всегда внимательно проверяйте приобретенный Вами полис.

Видео: Как проверить полис ОСАГО?

Еще статьи:

  • Что такое договор поручения в рб Договор поручения: понятие, характеристика и элементы По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершать от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и […]
  • Возмездный кредитный договор Кредитный договор - Гражданское право (Кушнир И.В.) По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, […]
  • Пособия по ухожу за ребенком Ежемесячное пособие по уходу за ребенком Документы, необходимые для назначения пособия: - копия приказа о предоставлении отпуска по уходу за ребенком , заверенная страхователем; - копия свидетельства о рождении […]
  • Как рассчитывается пособие до 15 лет по уходу за ребенком Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет в 2019 году Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет в 2019 году выплачивается лицам, которые осуществляют уход за ребенком во время одноименного отпуска. Обращаем внимание, что […]
  • Самая дешевая страховка нижний новгород Страховые компании Нижнего Новгорода, Нижегородской области, рейтинг присутствия в регионе Рейтинг поможет узнать какие страховщики наиболее активно работают в регионе Нижегородской области в автостраховании (ОСАГО) и […]
  • Федеральные пособия до 15 лет Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет в 2019 году Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет в 2019 году выплачивается лицам, которые осуществляют уход за ребенком во время одноименного отпуска. Обращаем внимание, что […]
Как проверить страховой полис осаго на действительность